交行基金(打造利润持续增长第二曲线)

3月25日,资本邦了解到,交通银行(601328.SH/03328.HK)港股于盘后率先披露2021年全年业绩情况。

2021年,交通银行实现归属于母公司股东净利润875.8亿元,同比增长11.89%。实现净经营收入2697.48亿元,同比增长9.33%;净利息收益率1.56%,同比下降0.01个百分点;平均资产收益率0.80%,同比上升0.03个百分点;加权平均净资产收益率10.76%,同比上升0.41个百分点。

截至2021年底,交通银行集团资产总额11.67万亿元,较上年末增长9.05%。客户贷款余额6.56万亿元,较上年末增加0.71万亿元,增幅12.17%;客户存款余额7.04万亿元,较上年末增加0.43万亿元,增幅6.54%。

截至报告期末,交通银行集团不良贷款率1.48%,较上年末下降0.19个百分点;拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点;逾期贷款率1.33%,较上年末下降0.21个百分点;资本充足率15.45%,一级资本充足率13.01%,核心一级资本充足率10.62%,均满足各项监管资本要求。

财富管理助推利润持续性增长“第二曲线”

报告期内,交通银行集团实现利息净收入1616.93亿元,同比增加83.57亿元,在净经营收入中的占比为59.94%。实现手续费及佣金净收入475.73亿元,同比增加24.87亿元,增幅5.52%。

(图源:交通银行)

交通银行表示,手续费及佣金净收入是交通银行净经营收入的重要组成部分。报告期内,交通银行发挥牌照齐全优势,以打造财富管理品牌特色为切入点,打造利润持续增长的「第二曲线」。

据悉,理财业务和代理类业务是交通银行手续费及佣金收入的主要增长点。其中,理财业务手续费收入同比增加主要由于集团理财产品和基金规模大幅增加。代理类手续费收入同比增加主要由于代销基金收入大幅增长。

(图源:交通银行)

具体来看,报告期内,境内行代销个人财富管理类产品收入98.37亿元,同比增长28.37%。

其中,代销个人公募基金产品余额3193.71亿元,较上年末增长33.73%,代销非货币市场基金保有规模3043亿元,在中国基金业协会公布的代销机构排名中居银行业第五位;实现代理基金(含券商、专户)净收入35.76亿元,同比增长80.08%,近三年复合年增长率达到145.78%。

代销理财产品余额9451.22亿元,较上年末增长7.54%;实现理财净收入37.70亿元,同比增长11.11%。代销保险产品余额2213.81亿元,较上年末增长19.00%;实现代理保险净收入19.09亿元,增幅22.14%。

此外,作为集团财富管理产品核心供应商、大资管业务创新发展的综合平台,交通银行披露的全资理财子公司交银理财数据显示,截至报告期末,交银理财总资产102.06亿元,净资产99.29亿元;报告期内实现净利润11.55亿元,同比增长73.61%。

交通银行表示,报告期内,交银理财积极对接财富价值链,丰富养老、普惠客群产品线,优先满足集团内客户理财需求。报告期末,理财产品余额1.22万亿元,较上年末增长129.43%,在理财产品中的占比为88.47%,较上年末提升27个百分点。

发挥上海主场优势,以点带面服务长三角高质量一体化发展

作为国有大型商业银行中唯一总部落地上海的机构,交通银行表示,2021年,集团秉持「建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行」战略目标,以服务长三角一体化发展为牵引示范,聚焦「上海主场」建设、数字化新交行建设两大领域率先创新突破,打造四大业务特色、建强五大专业能力,推动经营实现量的合理增长、质的稳步提升。

据了解,报告期内,长三角区域利润总额457.81亿元,对交通银行集团利润贡献占比48.72%,同比上升4.01个百分点。

交通银行表示,报告期内,集团区域普惠型小微企业贷款占各项贷款比重,国际结算量增幅,零售季日均AUM余额、代销个人财富管理类产品收入增幅等均高于全行水平。

此外,在数字化新交行建设方面,据年报显示,2021年,交通银行金融科技投入同比提升23.60%,全行招录金融科技专业背景人才占比从2019年的32%提升至2021年的55%。

本文源自资本邦

交行基金(打造利润持续增长第二曲线)

发布于 2022-10-11 15:10:04
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